Как wealthfront совершили переворот в сфере инвестиций?

Posted on by riasevastopol

Кто из нас не грезит создать продукт, талантливый улучшить мир тем либо иным образом? Кое-какие кроме того решаются на переворот в индустрии, невосприимчивой к трансформациям. Именно это собирались сделать основатели компании Wealthfront.

2008 год. Всего за пара месяцев уровень безработицы достиг невиданно высокой отметки. Весной разорился инвестиционный банк Bear Stearns, следом за ним — Lehman Brothers.

Все это в итоге стало причиной мировому денежному кризису.

Не обращая внимания на мрачные денежные прогнозы, Энди Рэчлифф (Andy Rachleff) и Дэн Кэррол (Daniel Carroll) были преисполнены решимости заинтересовать людей инвестированием. Они желали поменять данную отрасль, сделав ее более прозрачной и дешёвой, применяв ПО, талантливое проводить расчеты значительно действеннее любого человека. В случае если кратко, то они решили совершить переворот в индустрии, оцениваемой в $20 000 000 000 000.

Создав Wealthfront, сервис автоматизированного управления инвестициями, Энди и Дэн стали первопроходцами в быстрорастущем сегменте FinTech. Их ноу-хау заключалось в методах управления деньгами, наряду с этим Wealthfront был нацелен на технически подкованных пользователей, отдающих предпочтение программе, а не совету юноши в костюме.Как wealthfront совершили переворот в сфере инвестиций?

Сейчас Wealthfront руководит более $4 600 000 000 на более чем 100 000 квитанций. Они увеличили капитал на $129 000 000 и организовали новый класс роботов-консультантов (robo-advisors), чем привлекли к себе внимание больших финучреждений.

Просматривайте кроме этого: С чего начинается технологический стартап? Интервью Максима Чеботарева

Резкая смена стратегии

Изначально компания Wealthfront была известна как kaChing и представляла собой онлайн-игру в Facebook, где инвесторы-любители имели возможность открыть виртуальный счет, создавать сумки и пробовать собственные силы в инвестировании. За все время собственного существования KaChing привлекла практически 500 000 пользователей.

Не обращая внимания на популярность, у kaChing появилось пара неприятностей. Пользователям было сложно осознать, что действительность, а что — игра. Команда кроме этого сохраняла надежду, что кое-какие игроки осознают, что не смогут быть хорошими трейдерами, и станут платными клиентами, но в итоге конвертировались только 5 человек.

соучредитель и Генеральный директор Энди Рэчлифф сделал вывод, что kaChing не хватало определяющей характеристики быстрорастущего продукта: он не был «подрывным» (disruptive).

К тому же, kaChing привлекла к себе внимание опытных денежных консультантов, заинтересованных в применении этого инструмента с целью расширения собственной базы. И потому, что все больше опытных инвесторов присоединялось к kaChing, стало ясно, что ключ к росту бизнеса — это работа с специалистами.

Энди растолковывает: «В действительности, мы желали поменять не то, кто руководит деньгами, в противном случае, кто имеет доступ к самым гениальным менеджерам. Сперва мы пологали, что нам нужно создать важный бизнес с менеджерами-любителями, дабы заполучить специалистов, но, к счастью, это выяснилось необязательно».

Скоро они кроме этого поменяли наименование бренда на Wealthfront. Как растолковал основатель Дэн Кэррол: «KaChing может трактоваться как «стремительные деньги». Мы же желали, дабы отечественный бренд ассоциировался с долговременным инвестированием и приводил к доверию».

На первый взгляд может показаться, что kaChing и Wealthfront — два радикально различных продукта. Но миссия основателей сделать инвестирование более дешёвым и прозрачным осталась прошлой. Они просто поняли, что один подход приведет их к нужной цели значительно стремительнее другого.

Просматривайте кроме этого: Поворотная пирамида: метод вывести стартап на новый уровень

Обеспечение «вирусности» продукта

Команда Wealthfront осознавала, что, если они желают «подорвать» устоявшийся рынок, им нужно создать как возможно больше шума около нового продукта. Им нужен был такой же спрос, как у Facebook и Airbnb, но препятствие было в том, что практически всем людей не нравится руководить финансами либо сказать о собственных деньгах.

Тогда Wealthfront обратила внимание на сервис Dropbox, добившийся немыслимого роста за счет успешной реферальной программы (притом, что по сути облачное хранилище данных не есть вирусным сервисом).

Определенное количество места пользователи Dropbox приобретают безвозмездно, а за каждого приглашенного приятеля им причитается дополнительное пространство в облаке. Приглашенный пользователь кроме этого приобретает бонусное пространство при регистрации. В презентации 2010 года основатель и генеральный директор Dropbox Дрю Хьюстон (Drew Houston) подчернул, что реферальная программа увеличила количество регистраций на 60%.

Подобным образом Wealthfront руководит $10 000 активов пользователей безвозмездно. За каждого реферала эта сумма возрастает на $5 000. Приглашенный пользователь кроме этого приобретает этот бонус и начинает с $15 000, управляемых безвозмездно. Благодаря реферальной программе и сарафанному радио около 15% приглашенных решают воспользоваться предложением и начинают инвестировать с Wealthfront.

Одновременно с этим компания сделала продукт привлекательнее для большего числа людей, снизив порог входа с $5 000 до $500.

Команда Wealthfront верила в успех таковой бизнес-модели, потому, что они протестировали ее на своем целевом рынке (миллениалы, занятые в сфере высоких разработок).

Тогда как freemium модель обширно употреблялась в SaaS, в сфере финансов она виделась значительно реже. Денежные продукты, в большинстве случаев, идут вместе с высоким порогом и комиссиями входа. Переход Wealthfront к freemium подтверждает ее программно-управляемый подход к инвестированию и наряду с этим снабжает доступность продукта.

Просматривайте кроме этого: Как сделать freemium-бизнес прибыльным: кейс от Evernote

Постоянные опыты по улучшению пользовательского опыта

Команда Wealthfront обрисовала собственный onboarding-процесс как супер тяжёлый, и на другими словами обстоятельства. Лучшие onboarding-практики выделяют, что принципиально важно создать у пользователей чувство сокровища продукта как возможно раньше, но с Wealthfront они должны прежде раскошелиться на $500 и раскрыть собственный номер социального страхования. А также затем пользователи не почувствуют сокровище сервиса до тех пор, пока не заметят перемещение в собственном портфеле.

Wealthfront не имела возможности сделать onboarding-опыт менее навязчивым либо оказать влияние на рынок, дабы ускорить настоящее получение сокровища пользователями.

Вместо этого команда совершила опыты над тем, что имела возможность осуществлять контроль. В итоге им удалось удвоить показатели конверсии благодаря следующей тактике:

  • Выясните собственные главные метрики и пристально отслеживайте их. Команда ежечасно осуществляла контроль 4 метрики. Кроме самих метрик, были выяснены кроме этого цели для каждой из них.
  • Сконцентрируйте упрочнения на том, что трудится. В то время, когда они заметили, что один продукт (фиксирование убытков для понижения налога) действен, то направили еще больше ресурсов на его улучшение, вместо того дабы заниматься тем, что не трудилось.
  • Проводите опыты. Одна из тактик взлома роста (growth hacking) гласит: заберите то, что кто-то второй создал, но не отслеживает, и протестируйте, какой из вариантов трудится лучше. Wealthfront проделали это со своей домашней страницей, в то время, когда нашли 3 различных ее версии, созданных, но не отслеживаемых.

Компания Wealthfront старается сделать собственный сервис несложным в применении, как это вероятно. Обратите внимание на количество подсказок, каковые видит пользователь при входе в аккаунт:

Персональный кабинет пользователя Wealthfront

В то время, когда стоит жертвовать ростом

Не обращая внимания на собственный успех, команда Wealthfront признает, что им предстоит еще продолжительный путь к захвату доли рынка. Вот что об этом говорит Энди Рэчлифф:

«Пологаю, что Vanguard руководит $4 000 000 000 000, а Charles Schwab где-то около $2 500 000 000 000, так что мы всего лишь капля в море если сравнивать с этими гигантами, и я пологаю, что розничные инвесторы имеют более $20 000 000 000 000 инвестированных средств. Но, как венчурный капиталист, я был сфокусирован на скорости трансформации цифр, а не на безотносительных размерах. Любая новая разработка, в большинстве случаев, внедряется более стремительными темпами.

У нас все еще имеется $60 000 000 в банке, так что отечественная эффективность капитала значительно выше, чем у любого другого участника рынка, и это то, чему мы уделяем большое количество внимания. Кое-какие люди действуют так, как словно бы на данный момент финиш 90-х гг., и я проходил через это. Мы желаем выстроить устойчивый бизнес, и я готов для этого пожертвовать ростом».

Команда Wealthfront осознаёт, что им еще предстоит пройти долгий путь, перед тем как их продукт вправду перевернет мир инвестирования, но они кажутся готовыми к тому, дабы снабжать «взрывной» рост и в последующие годы.

Высоких вам конверсий!

По данным: appcues.com. Источник картины: spark.capital

Случайные статьи:

Гражданин СССР в прокуратуре г. Владимира разоблачает компанию \


Подборка похожих статей:

riasevastopol

More Posts