Огромное количество финансовых потоков пересекают настоящее и виртуальное пространство каждую секунду, и сейчас обращение отправится о механизмах их отмывания. Сохраняем надежду, что информация изложенная ниже вам пригодится лишь в познавательных целях!
Для начала разглядим главные методы отмывания денег и что это такое, а по окончании перейдем к ответственности за этот тип денежных махинаций.
Методы отмывания денег
Способ 1. Колумбийский рынок
Способ 2. Структурированные депозиты
Способ 3. Зарубежные банки
Способ 4. Компании-однодневки
Процесс отмывания
Для чего отмывать деньги?
Ответственность за отмывание денег
Отмывание денег: примеры в Российской Федерации и за границей
Заключение
Методы отмывания денег
Отмывание денег — это процесс подмены настоящих, но незаконных источников денежных средств фиктивными законными.
Быть может, вы не знали, но:
- отмывание денег происходит каждый день в мире;
- миллиарды долларов отмываются через финучреждения ежегодно;
- отмывание денег включает незаконную деятельность преступников по применению денежных операций, дабы замаскировать настоящего обладателя денег, представив все так, как если бы деньги поступили из законного источника;
- правовые структуры и банки становятся странными, в случае если люди всегда депонируют большие суммы наличными;
- транзакции должны смотреться законными, в противном случае правовые структуры отследят деньги и заморозят их.
?!—more—?етод 1. Колумбийский рынок
На колумбийском тёмном рынке производится обмен валюты: деньги, полученные от продажи наркотиков, обмениваются на колумбийские песо. Потом на песо приобретаются разные дорогостоящие товары, в конечном счете продающиеся за наличные доллары США.
Это один из самых налаженных механизмов отмывания денег, приобретаемых от продажи наркотиков в западном полушарии.
Способ 2. Структурированные депозиты
Солидные суммы разбиваются на небольшие (ниже 10 000 долларов) и депонируются в разные банки в различное время. В Соединенных Штатах единовременно возможно внести в банк наличными сумму не превышающую 10 000 американских долларов, в противном случае банк обязан сказать об операции в федеральное правительство.
Способ 3. Зарубежные банки
В данном способе употребляется теневая (подпольная) финансовая система. Незаконные суммы денег перечисляются на оффшорные квитанции в государства, где действуют законы о сохранности банковской тайны, иными словами, где дано вкладывать деньги в банк анонимно. По большей части для этого употребляются банки на Каймановых островах, Панаме, Багамах, в Бахрейне, Гонконге и Сингапуре.
В Азии имеется банки, предлагающие легальную другую совокупность, разрешающую клиентам депонировать, снимать и переводить деньги без какой или сопутствующей документации, что не оставляет никакой возможности для отслеживания.
Способ 4. Компании-однодневки
Депозит наличными вносится от имени подставной компании, а после этого снимается для инвестирования в законный бизнес посредством поддельных инвойсов и бухгалтерских балансов. Такие компании раскрываются преступниками только для отмывания денег, но время от времени они смогут быть и законным бизнесом, в который делаются “инвестиции”, к примеру, брокерские компании, казино, бары, стрип-клубы. Все эти виды деятельности связаны с громадным числом наличных, что оказывает помощь незаконным средствам легко “растворяться”.
Процесс отмывания.
1. Размещение. Преступники помещают нечистые деньги в законные финучреждения в виде банковских депозитов наличными.
2. Отслоение. C помощью электронных транзакций деньги пересылаются между разными квитанциями, переводятся в другую валюту, на которую уже приобретаются дорогостоящие товары, дабы поменять финансовую форму.
3. Интеграция. Это финальная стадия, на которой отмытые деньги вводятся в экономику как законные методом банковского перевода на квитанции компаний, применяемых для отмывания, либо методом продажи дорогостоящих товаров, каковые были куплены на второй стадии.
Кто же в большинстве случаев занимается отмыванием денег:
- драг-дилеры;
- растратчики;
- коррумпированные политики;
- чиновники;
- мошенники;
- преступники;
- террористы.
Для чего отмывать деньги?
Деньги должны оказаться “чистыми”, потому, что преступники не желают оставлять следов либо быть пойманными. террористы и Мафия не экономят на отмывании денег, поскольку, в случае если правовые структуры что-то найдут и начнут расследовать, то откроется вся другая криминальная активность, и наказание за какую будет куда более жёстким, чем за само по себе отмывание денег.
Ответственность за отмывание денег
Существует два главных способа, применяемых правительством для борьбы и обнаружения с отмыванием денег: законодательство и право. Основное препятствие для слуг закона — так именуемое «банковское право неразглашения». Но, и данный последний бастион денежной конфиденциальности трещит по швам, в противном случае как нам стало бы как мы знаем, что именно банкиры утаили 1994 “прачечные” транзакции в Соединенных Штатах в прошедшем сезоне?
В Соединенных Штатах предусмотрены санкции за отмывание денег. В Российской Федерации в большинстве случаев подобные правонарушения совершают преступные группировки в больших (около 1 500 000 рублей) либо очень больших размерах (6 000 000 рублей), и наказание за это — лишение свободы на срок до семи лет со штрафом.
Отмывание денег: примеры в Российской Федерации и за границей
В конце 80-х экономист Франклин Хурадо отмывал деньги для колумбийского наркобарона Хосе Сантакруз-Лондоно, внося вырученные от продажи наркотиков в Соединенных Штатах деньги наличными на квитанции в банках Панамы. После этого средства переводились в более чем 100 банков по всей Европе суммами, не превышающими 10 000 американских долларов, по окончании чего пересылались в Колумбию, где Сантакруз-Лондоно имел возможность применять их для финансирования собственного наркобизнеса.
Хурадо удалось отмыть более чем 36 000 000 американских долларов, перед тем как он был пойман и приговорен к семи с половиной годам заключения.
Одно из самые известных в Российской Федерации дел, которые связаны с отмыванием денег, — скандальное «дело Магнитского». В 2007 году из бюджета РФ провалилось сквозь землю 5 400 000 000 рублей. Как продемонстрировало расследование, легализация незаконно взятых денег "настойчиво попросила" более десяти тысяч транзакций через десятки банков лишь в России, причем любая операция проводилась через фиктивную компанию.
И напоследок — кинематографический пример. Шеф контрабандистов из фильма «Бриллиантовая рука» легализовывал деньги, якобы отыскав клад. В действительности в этом не было бы смысла, по причине того, что в СССР отыскавшему клад надеялось всего лишь 25% его стоимости.
Заключение
Отмывание денег сложно осуществлять контроль, по причине того, что для него смогут употребляться финучреждения в любой стране. Это значительная неприятность, для ответа которой нужны упрочнения всех государств, но во многих странах все еще имеется понятие банковской тайны, что не разрешает правительству США отследить деньги, каковые уже ушли за границу.
Высоких вам конверсий!
По данным: visual.ly
Случайные статьи:
- 20 Великолепных анимаций уходящего 2012 года
- Почему lpgenerator не использует адаптивный дизайн для шаблонов лендингов?
Как отмывать деньги
Подборка похожих статей:
-
Научись управлять энергией денег
Как расширить доходы, привлечь деньги и верно руководить энергией денег? По закону Вселенной тебе дается столько денег, сколько необходимо. В случае если…
-
Что ценнее денег? самые популярные ответы
Человечество придумало деньги большое количество столетий назад. И с того времени не устает задавать себе вопрос, основная ли это сокровище в нашей жизни…
-
3 Способа заработать денег для дизайнеров
Нам всем время от времени нужен паузу. Я имею в виду настоящий паузу; не долгая прогулка по сельской местности либо выходные, а смена обстановки,…
-
Родители желают, дабы их ребенок в будущем взял хорошее образование и смог отыскать хорошую работу, смог самостоятельно себя снабжать и помогал в будущем…