сенаторы и Российские депутаты обсуждают возможность смягчения правил обмена валюты для граждан. С конца декабря прошлого года банковский регламент был ужесточен: сейчас для совершения операций по обмену валюты на сумму более 15 тысяч рублей гражданам России не хватает иметь при себе паспорт, им приходится проходить процедуру полной идентификации.
Сенатор Николай глава и Журавлев комитета Государственной думы по денежному рынку Николай Гончар внесли предложение своим сотрудникам решить вопрос увеличения порога идентификации клиента с 15 до 40 тысяч рублей. Соответствующийзаконопроект уже был зарегистрирован в базе данных нижней палаты парламента.
Авторы документа кроме этого предлагают установить упрощенный порядок идентификации при покупке валюты на сумму от 40 до 100 тысяч рублей. В пояснительной записке к закону говорится, например, о том, что эта инициатива призвана снизить затраты и операционную нагрузку банков на оформление операций по продаже и покупке зарубежной валюты на маленькие суммы.
В феврале этого года глава юротдела Центрального банка Алексей Гузнов признавал, что регулятор разглядывает варианты с увеличением порога идентификации при обмене валюты с 15 тысяч до 40 тысяч рублей. Он утвержает, что действующий порог низкий, он отнимает время и у сотрудников банков, и у визитёров, приводя к недоумению у последних (цитата по РИА Новости).
С 27 декабря прошлого года операции по обмену валюты на сумму более чем 15 тысяч рублей проводятся по полной, а не упрощенной идентификации клиента, другими словами для таких операций физическим лицам приходится предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные эти.
Если судить по анкете, которую журналисты интернет-издания Фонтанка ранееполучили в одном из банков Петербурга, гражданам на протяжении полной идентификации приходится показывать сведения о собственном деловой репутации и финансовом положении, и сведения об источниках происхождения денежных средств и (либо) иного имущества клиента.
В сноске к последнему пункту говорится, что клиент обязан дать копии документов, подтверждающие источники происхождения денег либо имущества, — справку 2-НДФЛ, контракты купли-продажи, налоговую декларацию и другое.
Отдельное приложение заполняется, в случае если у банка имеются основания считать, что бенефициарным обладателем есть иное физическое лицо, другими словами если вы берёте валюту не для себя. В этом случае нужно будет указать все паспортные эти этого человека, а если он приезжий — эти миграционной карты, зарубежный паспорт и без того потом.
По окончании принятия трансформаций в Российской Федерации показались опасения по поводу возможности введения налога на приобретение валюты. Позднее их развеял глава МинФина России Антон Силуанов. Никаких замыслов в правительстве по введению дополнительных налогов, а также на валютообменные операции, нет, — заверял он в последних числахДекабря.